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Abschnitt 1 Allgemeine Vorschriften
- § 1 — Begriffsbestimmungen; Verordnungsermächtigung
- § 1a — Geltung der Richtlinie 2013/36/EU und der Verordnungen (EU) Nr. 575/2013, (EG) Nr. 1060/2009, (EU) 2015/534 und (EU) 2017/2402 für Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute
- § 1b — Unzuverlässigkeit von sanktionierten Personen
- § 2 — Ausnahmen
- § 2a — Ausnahmen für gruppenangehörige Institute und Institute, die institutsbezogenen Sicherungssystemen angehören
- § 2b — Rechtsform
- § 2c — Inhaber bedeutender Beteiligungen
- § 2d — Leitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
- § 2e — Ausnahmen für gemischte Finanzholding-Gesellschaften
- § 2f — Zulassung von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften; Verordnungsermächtigung
- § 2g — Einrichtung eines zwischengeschalteten EU-Mutterunternehmens bei Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat; Verordnungsermächtigung
- § 2h — Erwerb einer wesentlichen Beteiligung
- § 2i — Verschmelzungen und Spaltungen
- § 3 — Verbotene Geschäfte
- § 4 — Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
- § 5 — Elektronische Kommunikation; Verordnungsermächtigung
- § 6 — Aufgaben
- § 6a — Besondere Aufgaben
- § 6b — Aufsichtliche Überprüfung und Beurteilung
- § 6c — Zusätzliche Eigenmittelanforderungen
- § 6d — Eigenmittelempfehlung
- § 7 — Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank
- § 7a — Zusammenarbeit mit der Europäischen Kommission
- § 7b — Zusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung
- § 7c
- § 7d — Zusammenarbeit mit dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken
- § 8 — Zusammenarbeit mit anderen Stellen
- § 8a — Besondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis
- § 8b — Zuständigkeit für die Aufsicht auf zusammengefasster Basis
- § 8c — Übertragung der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute
- § 8d
- § 8e — Aufsichtskollegien
- § 8f — Zusammenarbeit bei der Aufsicht über bedeutende Zweigniederlassungen
- § 8g — Zusammenarbeit bei der Aufsicht über Zweigstellen und Kreditinstitute, die derselben Drittstaatengruppe angehören
- § 8h — Zusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden
- § 9 — Verschwiegenheitspflicht
Abschnitt 2 Vorschriften für Institute, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gemischte Holdinggesellschaften
- § 10 — Ergänzende Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
- § 10a — Ermittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung
- § 10b — Verhältnis der Kapitalpufferanforderungen zu anderen Kapitalanforderungen und zur Eigenmittelempfehlung
- § 10c — Kapitalerhaltungspuffer
- § 10d — Antizyklischer Kapitalpuffer
- § 10e — Kapitalpuffer für systemische Risiken
- § 10f — Kapitalpuffer für global systemrelevante Institute
- § 10g — Kapitalpuffer für anderweitig systemrelevante Institute
- § 10h — Zusammenwirken der Kapitalpuffer für systemische Risiken, für global systemrelevante Institute und für anderweitig systemrelevante Institute
- § 10i — Kombinierte Kapitalpufferanforderung
- § 10j — Anforderung an den Puffer der Verschuldungsquote
- § 11 — Liquidität; Verordnungsermächtigung
- § 12 — Potentiell systemrelevante Institute
- § 12a — Begründung von Unternehmensbeziehungen
- § 13 — Großkredite; Verordnungsermächtigung
- § 13c — Gruppeninterne Transaktionen mit gemischten Holdinggesellschaften
- § 13d
- § 14 — Millionenkredite
- § 15 — Organtransaktionen
- § 16
- § 17 — Haftungsbestimmung
- § 18 — Kreditunterlagen
- § 18a — Verbraucherdarlehen und entgeltliche Finanzierungshilfen; Verordnungsermächtigung
- § 19 — Begriff des Kredits für § 14 und des Kreditnehmers für die §§ 14, 15 und 18
- § 20 — Ausnahmen von den Verpflichtungen nach § 14
- § 21 — Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18
- § 22 — Verordnungsermächtigung für Millionenkredite
- § 22a — Registerführendes Unternehmen
- § 22b — Führung des Refinanzierungsregisters für Dritte
- § 22c — Refinanzierungsmittler
- § 22d — Refinanzierungsregister; Verordnungsermächtigung
- § 22e — Bestellung des Verwalters
- § 22f — Verhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt
- § 22g — Aufgaben des Verwalters
- § 22h — Verhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen
- § 22i — Vergütung des Verwalters
- § 22j — Wirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister
- § 22k — Beendigung und Übertragung der Registerführung
- § 22l — Bestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens
- § 22m — Bekanntmachung der Bestellung des Sachwalters
- § 22n — Aufgaben und Rechtsstellung des Sachwalters
- § 22o — Bestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr
- § 22p — (weggefallen)
- § 23 — Werbung
- § 23a — Sicherungseinrichtung
- § 24 — Anzeigen; Verordnungsermächtigung
- § 24a — Errichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
- § 24b — Teilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen
- § 24c — Automatisierter Abruf von Kontoinformationen
- § 25 — Finanzinformationen, Informationen zur Risikotragfähigkeit und zur Liquiditätssteuerung, Refinanzierungspläne; Verordnungsermächtigung
- § 25a — Besondere organisatorische Pflichten, Bestimmungen für Risikoträger; Verordnungsermächtigung
- § 25b — Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung
- § 25c — Geschäftsleiter
- § 25d — Verwaltungs- oder Aufsichtsorgan
- § 25e — Anforderungen bei Inhabern von Schlüsselfunktionen und vertraglich gebundenen Vermittlern
- § 25f — Besondere Anforderungen an die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von CRR-Kreditinstituten sowie von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen, denen ein CRR-Kreditinstitut angehört; Verordnungsermächtigung
- § 25g — Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr
- § 25h — Interne Sicherungsmaßnahmen
- § 25i — Allgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld
- § 25j — Zeitpunkt der Identitätsüberprüfung
- § 25k — Verstärkte Sorgfaltspflichten
- § 25l — Geldwäscherechtliche Pflichten für Finanzholding-Gesellschaften
- § 25m — Verbotene Geschäfte
- § 26 — Vorlage von Jahresabschluß, Lagebericht und Prüfungsberichten
- § 26a — Offenlegung durch die Institute
- § 26b — Vermögenstrennung
- § 26c — ESG-Risiken im Risikomanagement
- § 26d — ESG-Risikoplan
- § 27
- § 28 — Bestellung des Prüfers in besonderen Fällen
- § 29 — Besondere Pflichten des Prüfers
- § 30 — Bestimmung von Prüfungsinhalten
- § 31 — Befreiungen; Verordnungsermächtigung
Abschnitt 3 Vorschriften über die Beaufsichtigung der Institute
- § 32 — Erlaubnis
- § 33 — Versagung der Erlaubnis
- § 33a — Aussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union
- § 33b — Anhörung der zuständigen Stellen eines anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums
- § 34 — Stellvertretung und Fortführung bei Todesfall
- § 35 — Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis
- § 36 — Maßnahmen gegen Geschäftsleiter und Mitglieder des Verwaltungs- oder Aufsichtsorgans
- § 36a — Tätigkeitsverbot für natürliche Personen
- § 37 — Einschreiten gegen unerlaubte oder verbotene Geschäfte
- § 38 — Folgen der Aufhebung und des Erlöschens der Erlaubnis, Maßnahmen bei der Abwicklung
- § 39 — Bezeichnungen "Bank" und "Bankier"
- § 40 — Bezeichnung "Sparkasse"
- § 41 — Ausnahmen
- § 42 — Entscheidung der Bundesanstalt
- § 43 — Registervorschriften
- § 44 — Auskünfte und Prüfungen von Instituten, Anbietern von Nebendienstleistungen, Finanzholding-Gesellschaften, gemischten Finanzholding-Gesellschaften und anderen Unternehmen
- § 44a — Grenzüberschreitende Auskünfte und Prüfungen
- § 44b — Auskünfte und Prüfungen bei Inhabern bedeutender Beteiligungen
- § 44c — Verfolgung unerlaubter Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen
- § 45 — Maßnahmen zur Sicherstellung einer dauerhaften Erfüllung der regulatorischen Anforderungen
- § 45a — Maßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften
- § 45b — Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln
- § 45c — Sonderbeauftragter
- § 46 — Maßnahmen bei Gefahr
- § 46a — Untersagungs- und Anordnungsbefugnis bei Verwenden externer Ratings
- § 46b — Insolvenzantrag
- § 46c — Insolvenzrechtliche Fristen und Haftungsfragen
- § 46d — Unterrichtung der anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums über Sanierungsmaßnahmen
- § 46e — Insolvenzverfahren in den Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums
- § 46f — Unterrichtung der Gläubiger im Insolvenzverfahren und Insolvenzrangfolge
- § 46g — Moratorium, Einstellung des Bank- und Börsenverkehrs
- § 46h — Wiederaufnahme des Bank- und Börsenverkehrs
- § 46i — Zuordnung verwahrter kryptografischer Instrumente; Kosten der Aussonderung
- § 47 — Anordnungsbefugnis nach der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014
- § 47a — Besondere Befugnisse nach der Verordnung (EU) 2022/2554
- § 48 — Maßnahmen bei Verstößen gegen die Verordnung (EU) 2017/2402
- § 48a — Maßnahmen bei Risiko einer übermäßigen Konzentration von Risikopositionen gegenüber einer zentralen Gegenpartei
- § 48t — Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller oder systemischer Risiken
- § 48u — Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller Risiken im Bereich der Darlehensvergabe zum Bau oder zum Erwerb von Wohnimmobilien; Verordnungsermächtigung
- § 49 — Sofortige Vollziehbarkeit
- § 50 — Periodische Zwangsgelder
- § 51 — Umlage und Kosten
Abschnitt 4 Besondere Vorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
- § 51a — Anforderungen an die Eigenkapitalausstattung für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
- § 51b — Anforderungen an die Liquidität für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
- § 51c — Sonstige Sondervorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung
Abschnitt 5 Sondervorschriften
- § 52 — Sonderaufsicht
- § 52a — Verjährung von Ansprüchen gegen Organmitglieder von Kreditinstituten
- § 53 — Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz im Ausland; Verordnungsermächtigung
- § 53a — Repräsentanzen von Instituten mit Sitz im Ausland
- § 53b — Unternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums
- § 53c — Besondere Anforderungen an CRD-Drittstaatenzweigstellen
- § 53d — Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat
Abschnitt 6 Sondervorschriften für zentrale Gegenparteien und Zentralverwahrer
- § 53e — Inhaber bedeutender Beteiligungen
- § 53f — Aufsichtskollegien
- § 53g — Finanzmittelausstattung von zentralen Gegenparteien
- § 53h — Liquidität
- § 53i — Gewährung des Zugangs nach den Artikeln 7 und 8 der Verordnung (EU) Nr. 648/2012
- § 53j — Anzeigen; Verordnungsermächtigung
- § 53k — Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen
- § 53l — Anordnungsbefugnis; Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln
- § 53m — Inhalt des Zulassungsantrags; Anforderung von Unterlagen; Verzicht auf die Anhörung
- § 53n — Maßnahmen zur Verbesserung der Finanzmittel und der Liquidität einer nach der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 zugelassenen zentralen Gegenpartei
- § 53o — Anträge nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014; Verschwiegenheitspflicht
- § 53p — Anordnungsbefugnis für die Aufsicht nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014
- § 53q — Eigentumsrechte an Zentralverwahrern
Abschnitt 6a DLT-Pilotregelung nach der Verordnung (EU) 2022/858
- § 53r — Zuständigkeit
- § 53s — Ausnahmen von der Erlaubnispflicht nach § 32
- § 53t — DLT-Abwicklungssysteme und DLT-Handels- und Abwicklungssysteme
- § 53u — Unterlagen und Anträge nach der Verordnung (EU) 2022/858
- § 53v — Betreiber organisierter Märkte
Abschnitt 7 Strafvorschriften, Bußgeldvorschriften
- § 54 — Verbotene Geschäfte, Handeln ohne Erlaubnis
- § 54a — Strafvorschriften
- § 55 — Verletzung der Pflicht zur Anzeige der Zahlungsunfähigkeit oder der Überschuldung
- § 55a — Unbefugte Verwertung von Angaben über Millionenkredite
- § 55b — Unbefugte Offenbarung von Angaben über Millionenkredite
- § 56 — Bußgeldvorschriften
- § 57 — Bußgeldvorschriften
- § 58
- § 59 — Geldbußen gegen Unternehmen
- § 60 — Zuständige Verwaltungsbehörde
- § 60a — Beteiligung der Bundesanstalt und Mitteilungen in Strafsachen
- § 60b — Bekanntmachung von Maßnahmen
- § 60c — Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen wegen Verstößen gegen die Verordnung (EU) Nr. 909/2014, die Verordnung (EU) 2015/2365, die Verordnung (EU) 2016/1011, die Verordnung (EU) 2017/2402 oder die Verordnung (EU) 2022/2554
- § 60d — Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen gegen Wertpapierdienstleistungsunternehmen
Abschnitt 8 Übergangs- und Schlußvorschriften
- § 61 — Erlaubnis für bestehende Kreditinstitute
- § 62 — Überleitungsbestimmungen
- § 63
- § 63a — Sondervorschriften für das in Artikel 3 des Einigungsvertrages genannte Gebiet
- § 64 — Nachfolgeunternehmen der Deutschen Bundespost
- § 64a — Übergangsvorschrift zum Risikoreduzierungsgesetz
- § 64b — Übergangsvorschrift zu § 24 Absatz 1d
- § 64c — Übergangsvorschriften zum Bankenrichtlinienumsetzungs- und Bürokratieentlastungsgesetz
- § 64d
- § 64e — Übergangsvorschriften zum Sechsten Gesetz zur Änderung des Gesetzes über das Kreditwesen
- § 64f — Übergangsvorschriften zum Vierten Finanzmarktförderungsgesetz
- § 64g — Übergangsvorschriften zum Finanzkonglomeraterichtlinie-Umsetzungsgesetz
- § 64h — Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie
- § 64i — Übergangsvorschriften zum Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz
- § 64j — Übergangsvorschriften zum Jahressteuergesetz 2009
- § 64k — Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Umsetzung der Beteiligungsrichtlinie
- § 64l — Übergangsvorschrift zur Erlaubnis für die Anlageverwaltung
- § 64m — Übergangsvorschrift zum Brexit-Steuerbegleitgesetz
- § 64n — Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Novellierung des Finanzvermittler- und Vermögensanlagenrechts
- § 64o — Übergangsvorschriften zum EMIR-Ausführungsgesetz
- § 64p — Übergangsvorschrift zum Hochfrequenzhandelsgesetz
- § 64q — Übergangsvorschrift zum AIFM-Umsetzungsgesetz
- § 64r — Übergangsvorschriften zum CRD IV-Umsetzungsgesetz
- § 64v — Übergangsvorschriften zum Ersten Finanzmarktnovellierungsgesetz
- § 64w
- § 64x — Übergangsvorschrift zum Zweiten Finanzmarktnovellierungsgesetz
- § 64y
- § 65 — Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren
- § 65a — Übergangsvorschrift zum Finanzmarktdigitalisierungsgesetz